Cadrul legal

Legislatie ce reglementeaza raporturile juridice dintre finantator si utilizator

• Ordonanta Guvernului nr. 21/1992 - privind protectia consumatorilor
• Codul Civil al Romaniei din 1993
• Ordonanta Guvernului nr. 51/1997 Republicata - privind operatiunile de leasing si societatile de leasing
• Legea nr. 677/2001 - pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera circulatie a acestor date
• Ordinul Avocatului Poporului nr. 52/2002 - privind aprobarea Cerintelor minime de securitate a prelucrarilor de date cu caracter personal
• Legea nr. 656/2002 - pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism
• Codul Fiscal din 2003
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 9/2008 - privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului
• Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 202/2008 - privind punerea in aplicare a sanctiunilor internationale
• Legea nr. 93/2009 - privind institutiile financiare nebancare
• Noul Cod Civil al Romaniei din 2009
• Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 50/2010 - privind contractele de credit pentru consumatori
• Legea nr. 288/2010 - pentru aprobarea Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2012 - privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2012 - privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscului de Credit
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 5/2012 - privind clasificarea creditelor si constituirea, regularizarea si utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entitatilor supravegheate de Banca Nationala a Romaniei, altele decat institutiile de credit
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 17/2012 - Regulament privind unele conditii de creditare

Legislatie generala (referitoare la finantator si/sau la utilizator)

• Legea nr. 26/1990 - privind registrul comertului
• Legea nr. 31/1990 - Legea societatilor
• Legea contabilitatii nr. 82/1991
• Lege nr. 21/1996 - Legea concurentei
• Legea nr. 85/2006 - privind procedura insolventei
• Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr. 18/2007 - pentru aprobarea modelelor situatiilor financiare periodice si a normelor metodologice privind intocmirea si utilizarea acestora, aplicabile institutiilor financiare nebancare
• Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 28/2009 - privind supravegherea modului de punere in aplicare a sanctiunilor internationale de blocare a fondurilor
• Ordin Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2010 - pentru modificarea modelelor situatiilor financiare periodice si a normelor metodologice privind intocmirea si utilizarea acestora, aplicabile institutiilor financiare nebancare, aprobate prin Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr. 18/2007
• Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr. 27/2011 - pentru aprobarea Reglementarilor contabile conforme cu directivele europene